Zarabiaj na Finansach

Twoje źródło wiedzy o finansach osobistych, inwestycjach, bankowości i podatkach

Case Study

Case study: Jak fundusz obligacji skarbowych zabezpieczył kapitał podczas kryzysu rynkowego?

przez

Dane, decyzje i wyniki — narracja o tym, jak dyscyplina ryzyka i elastyczność alokacji pomogły ochronić kapitał klientów, gdy rynek obligacji gwałtownie się załamał. Wprowadzenie (tło i kontekst) Rynek obligacji skarbowych uchodzi za oazę stabilności, jednak szybkie cykle podwyżek stóp procentowych i skoki inflacji potrafią zamienić „bezpieczną przystań” w pole minowe. W czasie ostatniego cyklu … Dowiedz się więcej

Case study: jak rodzinna spółka przeszła proces sukcesji bez utraty płynności — szczegółowy opis kroków

przez

Wprowadzenie (tło i kontekst) Zmiana pokoleniowa w firmie rodzinnej potrafi być zarówno momentem dumy, jak i największym testem dla zarządu. Najtrudniejsze bywa to, czego nie widać na pierwszy rzut oka — płynność finansowa. To ona decyduje, czy wyzwania prawne, emocjonalne i organizacyjne nie przerodzą się w kryzys operacyjny. W tym studium przypadku opowiadamy historię przedsiębiorstwa, … Dowiedz się więcej

Case study: pożyczka gotówkowa online — analiza procesu decyzji kredytowej w trzech bankach

przez

Studium przypadku pokazuje, jak trzy różne banki podejmują decyzję kredytową w pełni online, na tym samym zestawie danych klientów i tych samych parametrach pożyczki. Analizujemy przepływ decyzyjny, czas, koszty i ryzyko — w liczbach. Wstęp: dlaczego ten przypadek jest ważny Cyfryzacja bankowości sprawiła, że procesy udzielania pożyczek gotówkowych przeniosły się do kanałów online, a decyzje … Dowiedz się więcej

Case study: Jak automatyczny rebalans w funduszu target date chronił portfel przed spadkami

przez

Analiza oparta na symulacjach, danych rynkowych i praktyce wdrożeniowej, z myślą o początkujących i zaawansowanych inwestorach. Wprowadzenie: kontekst branżowy i tło rynkowe Fundusze target date (TDF) to rozwiązania cyklicznie dostosowujące strukturę portfela do horyzontu inwestora. Na wczesnych etapach życia zawodowego dominują akcje, a w miarę zbliżania się do terminu docelowego (np. roku emerytury) wzrasta udział … Dowiedz się więcej

Case study: Jak inwestor osiągnął 12% rocznie łącząc akcje dywidendowe z obligacjami korporacyjnymi?

przez

Format: analiza ekspercka, tabele, liczby, scenariusze Wstęp: dlaczego ten przypadek ma znaczenie W latach 2022–2024 rynki finansowe doświadczyły skokowej zmiany reżimu: szybki wzrost stóp procentowych, poszerzenie spreadów kredytowych, a następnie selektywne odbicie cen akcji. W tym otoczeniu inwestorzy dochodowi stanęli przed wyzwaniem: jak zbudować portfel, który generuje stabilny przepływ gotówki, a jednocześnie wykorzystuje okazje rynkowe, … Dowiedz się więcej

Case study: oszczędzanie automatyczne — jak konto oszczędnościowe pomogło spłacić dług

przez

Streszczenie: W tym case study przedstawiamy modelowy przypadek osoby, która dzięki automatycznym przelewom na konto oszczędnościowe skróciła okres spłaty zadłużenia z 65 do ~15 miesięcy, oszczędzając blisko 4 800 zł odsetek. Analiza zawiera dokładne liczby, założenia i praktyczne lekcje do zastosowania. Problem: zadłużenie i „psychologia” spłaty Wyjściowa sytuacja (model): Kwota zadłużenia: 20 000 zł (kredyt … Dowiedz się więcej

Case Study: Rodzice wspierający studentów w wyborze najlepszego konta bankowego w 2025

przez

Rok 2025 przyniósł nowe wyzwania i możliwości dla młodych dorosłych zaczynających studia. Ten case study pokazuje, jak rodzice skutecznie wspierali swoich studentów w wyborze konta bankowego — od diagnozy potrzeb, przez testowanie ofert, po mierzalne wyniki. Kontekst i problemy wyjściowe W latach 2024–2025 rynek ofert bankowych dla młodych osób stał się bardziej zróżnicowany: konta z … Dowiedz się więcej

Case Study: Jak pary wybierają wspólne konto bankowe w 2025 i unikają ukrytych kosztów

przez

W 2025 roku decyzja o założeniu wspólnego konta bankowego to nie tylko wybór aplikacji mobilnej — to cała strategia finansowa. Ten case study pokazuje, jak kilka różnych par z Polski przeprowadziło proces wyboru i wdrożenia konta, by zminimalizować opłaty i ukryte koszty. Kontekst i problemy wyjściowe W ciągu ostatnich dwóch lat rynek bankowości detalicznej przyspieszył: … Dowiedz się więcej

Case Study: Freelancerzy zarządzający finansami dzięki najlepszym kontom bankowym w 2025

przez

Rok 2025 przyniósł nowe narzędzia bankowości online, a wraz z nimi możliwość prostszego zarządzania finansami dla osób pracujących niezależnie. Poniżej przedstawiamy trzy realne przypadki: Moniki (graficzka), pewnego informatyka i pewnej firmy z branży marketingowej — ich wyzwania, zastosowane strategie i wymierne wyniki. Kontekst i problemy wyjściowe Freelancerzy w 2025 stoją przed kilkoma powtarzającymi się wyzwaniami: … Dowiedz się więcej

Case Study: Jak studenci oszczędzają na najlepszych kontach bankowych w 2025

przez

Krótki opis: Analiza zachowań 300 studentów z czterech uczelni w Polsce w 2025 roku — jak wybór konta bankowego i konkretne mechanizmy oszczędzania zwiększyły ich saldo, zmniejszyły koszty bankowe i wygenerowały dodatkowe przychody. Kontekst i problemy wyjściowe W 2025 roku wielu studentów w Polsce nadal zmaga się z ograniczonym budżetem, rosnącymi kosztami życia i niechęcią … Dowiedz się więcej